申诉流程和举报人保护政策

严守合规底线，诚信规范经营

兴业银行坚持“业务发展、合规先行”的理念，持续深化集团合规经营理念，以“法治兴业”落地执行为主线，不断健全风险与合规内控管理长效机制。本行及子公司均严格遵守国家法律法规及监管部门合规要求，聚焦重点业务领域管理，为业务高质量发展提供坚实保障。

商业道德与行为准则

本行已在《兴业银行员工合规手册》《兴业银行员工行为十三条禁令》《重要岗位主要负面行为清单》《兴业银行员工异常行为管理办法》等制度文件中明确规定了严禁员工触碰的违规行为、违反商业道德行为等，并加强员工合规宣导与警示教育，增强员工合规意识，明晰商业道德的底线。同时，强化实施《兴业银行股份有限公司董事、监事和高级管理人员职业道德准则》，严格规范董事、监事和高级管理人员职业道德。

本行采取“线上+线下”相结合的方式，持续开展员工异常行为排查，持续推动辖内各机构持续强化员工异常行为管理，对违规人员进行严肃处理。本行人力资源部、法律与合规部等作为员工异常行为的主要管理部门，在日常工作中为全体员工咨询、了解商业道德相关事项提供专业支持。本行审计部已开展员工异常行为管理审计调查，评估员工道德风险控制情况。

信访举报与处置

本行于2022年6月修订《兴业银行信访工作管理办法》，明确细化意见建议类、检举控告类以及申诉诉求等三类信访受理流程和处理时限要求，规定了应对信访人诉求的及时响应和回复，并设置信访接待场所、信访电话、电子邮箱。同时，对信访人信息严格保密，严禁向被检举、揭发的人员或单位透露，并对与信访事项或信访人有直接利害关系的个人执行回避制度。

关于举报人保护的政策公开

反洗钱管理

本行建立了覆盖“总行、分行、支行”三个层级的反洗钱工作领导小组，共制定了《兴业银行反洗钱工作管理办法》等反洗钱基本制度，内容涵盖客户身份识别和资料保存、客户风险等级划分、大额交易和可疑交易报告、制裁合规管理、突发事件应急管理、反洗钱内控考核等方面。同时，聚焦反洗钱工作的重点领域，持续提升反洗钱工作有效性。

本行依据反洗钱与反恐怖融资政策，严格禁止开立匿名账户、与任何空壳银行进行直接或间接交易，并在客户业务办理、员工日常培训等环节充分纳入反洗钱相关要求，共同防范反洗钱相关风险。