“感谢兴业银行的专业、担当，不顾时差，不舍昼夜，帮我们挽回100万美元损失。”近日，兴业银行上海分行收到一面写着“专业护航 金融信赖 感恩同行 共创辉煌”的锦旗，该锦旗由上海一家跨国医药公司负责人专程送来。锦旗背后是一段斗智斗勇、争分夺秒的金融反诈故事。
时间追溯到三个月前，该跨国医药公司工作人员在兴业银行上海长宁支行发起汇款申请，拟向境外合作单位支付临床技术咨询服务费，首期预付款为100万美元。兴业银行工作人员在审核中，发现该笔汇款的收款银行注册地涉及第三类敏感国家，且收款方银行与收款机构注册地不符，提示公司关注收款人信息是否存在异常。随后，该公司提出修改付汇申请，变更收款人银行与账号，并坚持要求按指令付款。
某日，该公司收到境外合作方发来邮件，表示仍未收到首期交易资金，并询问是否如期支付款项。此异常情况引起公司高度警觉，公司立即组织排查，发现部分邮件中发件人邮箱地址与境外合作方预留邮箱略有不符，个别字母被更换，如不仔细辨认很难发现。“有人故意使用与预留邮箱相似的仿冒邮箱与公司沟通收款信息，应是遭遇了境外邮件诈骗。”该公司工作人员回忆道。而此时，距离该笔境外汇款汇出已经一个多月，理论上资金追回的可能性微乎其微，但该公司抱着试试看的心态联系了兴业银行上海长宁支行，请求协助追回被骗资金。
跨国追款刻不容缓！兴业银行上海分行立即成立敏捷工作小组，第一时间查阅汇款GPI追踪信息，并立即联系收款行境内分行查询该笔汇款资金最新情况，随即向收款行发起SWIFT电报，提请收款行配合冻结并退回所收款项，并提供了受害公司在中美两国的报案信息。
这是一场与时间赛跑、没有硝烟的战斗。兴业银行急客户所急，不顾时差，多次在深夜与收款行联系，不停催报请求退款，为客户跟踪进展。功夫不负有心人，在多方不断努力下，8月8日，境外代理行确认止付报文属实后，协助将100万美元资金全额退回，成功为客户挽回巨额资金损失。
筑牢反诈防线，当好金融卫士。近年来，兴业银行将防范电信诈骗作为消费者权益保护的重要内容，打造企业级数字化智能反欺诈平台，推进电信网络诈骗“资金链”精准治理，全力守护好人民群众的“钱袋子”。企业级数字化智能反欺诈平台上线以来，累计拦截涉诈资金12.9亿元，保护潜在受害者交易资金25.2亿元。