尊敬的客户:
兴业银行第十八期万利宝-季季丰开放式人民币理财产品-C款已于2013年1月15日正式成立,本理财产品期限为3年,原到期日为2016年1月15日,鉴于存续期内该产品交易量稳定,客户需求旺盛,根据产品协议书有关规定, 兴业银行第十八期万利宝-季季丰开放式人民币理财产品-C款将进行展期,产品到期日从2016年1月15日延长至2019年1月15日,产品兑付日相应调整为2019年1月16日。
本理财产品在存续期内,每三个月可开放申购/赎回,并向投资者分配收益。现将该款理财产品相关信息披露如下:
一、申购/赎回情况:
本阶段产品投资情况 | 运作期间 | 产品参考年化收益率 | 产品预约赎回 登记日 |
产品预约赎回 到账日 |
2018年7月16日至 2018年10月15日 |
4.95% | 2018年10月8日 至 2018年10月12日 |
2018年 10月15日 |
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下阶段产品投资情况 | 运作期间 | 产品参考年化收益率 | 产品预约申购 登记日 |
产品预约申购 起息日 |
2018年10月15日至 2019年1月15日 |
4.65% | 2018年10月8日 至 2018年10月12日 |
2018年 10月15日 |
注:
1、预约申购/赎回登记截止时间为最后一申购/赎回登记日下午15:45点前。
2、本产品本次开放申购,于2018年10月15日起息后,为本产品最后一个理财周期,本产品将于2019年1月15日到期, 兑付日为2019年1月16日,兴业银行将于产品兑付日支付投资者所持有理财本金及收益
3、如投资者全额赎回理财份额,兴业银行于产品赎回到账日支付理财本金和理财收益;如投资者部分赎回理财份额,兴业银行于产品赎回到账日支付投资者赎回的理财本金,在收益分配日支付理财收益(产品赎回到账日与收益分配日原则上为同一天)。
二、收益分配情况
本理财产品在存续期内,每三个月向持有季季丰C款理财产品的投资者分配本投资阶段结息期间的投资收益,客户当期应分配投资收益=客户当期实际持有理财本金余额*当期参考年化收益率*当期实际存续天数/365,本产品收益分配情况如下:
兴业银行第十八期万利宝-季季丰开放式人民币理财产品-C款 | 投资阶段 | 运作期间 | 运作期间产品参考年化收益率 | 运作期间实际投资天数 | 产品收益分配日 |
1 | 2013年01月15日至2013年04月14日 | 4.80% | 90 | 2013年4月15日 | |
2 | 2013年04月15日至2013年07月14日 | 4.80% | 91 | 2013年7月15日 | |
3 | 2013年07月15日至2013年10月14日 | 5.60% | 92 | 2013年10月15日 | |
4 | 2013年10月15日至2014年1月14日(含) | 5.50% | 92 | 2014年1月15日 | |
5 | 2014年1月15日至2014年4月15日 | 6.40% | 90 | 2014年4月15日 | |
6 | 2014年4月15日至2014年7月15日 | 6.00% | 91 | 2014年7月15日 | |
7 | 2014年7月15日至2014年10月15日 | 5.80% | 92 | 2014年10月15日 | |
8 | 2014年10月15日至2015年1月15日 | 5.75% | 92 | 2015年1月15日 | |
9 | 2015年1月15日至2015年4月15日 | 5.70% | 90 | 2015年4月15日 | |
10 | 2015年4月15日至2015年7月15日 | 5.80% | 91 | 2015年7月15日 | |
11 | 2015年7月15日至2015年10月15日 | 5.80% | 92 | 2015年10月15日 | |
12 | 2015年10月15日至2016年1月15日 | 5.20% | 92 | 2016年1月15日 | |
13 | 2016年1月15日至2016年4月15日 | 4.70% | 91 | 2016年4月15日 | |
14 | 2016年4月15日至2016年7月15日 | 4.30% | 91 | 2016年7月15日 | |
15 | 2016年7月15日至2016年10月17日 | 4.10% | 94 | 2016年10月17日 | |
16 | 2016年10月17日至2017年1月16日 | 3.90% | 91 | 2017年1月16日 | |
17 | 2017年1月16日至2017年4月17日 | 4.30% | 91 | 2017年4月17日 | |
18 | 2017年4月17日至2017年7月17日 | 4.60% | 91 | 2017年7月17日 | |
19 | 2017年7月17日至2017年10月16日 | 4.60% | 91 | 2017年10月16日 | |
20 | 2017年10月16日至2018年1月15日 | 4.60% | 91 | 2018年1月15日 | |
21 | 2018年1月15日至2018年4月16日 | 5.25% | 91 | 2018年4月16日 | |
22 | 2018年4月16日至2018年7月16日 | 4.95% | 91 | 2018年7月16日 | |
23 | 2018年7月16日至2018年10月15日 | 4.95% | 91 | 2018年10月15日 |
兴业银行股份有限公司
2018年9月21日