“现金宝(1号)人民币理财计划”2018年第一季度运作报告

(2018.1.1-2018.3.31)

一、产品基本信息

理财产品成立日:2010年10月20日

产品类型和性质:开放式非保本浮动收益型理财产品

理财收益支付日:每月21日(遇非工作日顺延)

二、产品表现

“现金宝(1号)人民币理财计划”理财产品成立以来运行稳定,产品开放交易正常。2018年第一季度客户理财收益率波动区间为4.05%--4.60%。本产品存续期间每日计算理财收益,兴业银行于每月21日(遇非工作日顺延)支付客户理财收益。

三、理财投资品种与投资比例

本产品2018年第一季度投资策略以稳健型资产配置为主,主要投资于存款、货币市场工具、金融债、高信用级别的信用类债券、非标准化债权资产以及信贷资产流转项目等,具有较高的安全性和流动性。截止至2018年3月31日,本产品基础资产组合中,银行存款占比0.97%,货币市场工具占比6.25%,债券占比75.11%,非标准化债权资产占比14.31%,信贷资产流转项目占比0.78%,公募基金占比0.42%,理财直接融资工具占比2.16%,符合理财产品协议相关规定。

兴业银行

2018年4月4日