“现金宝(4号)”私人银行类人民币理财产品2012年第三季度运作报告

(2012.6.29-2012.9.30)

一、产品基本信息

理财产品成立日:2012年6月29日

产品类型和性质:开放式非保本浮动收益型理财产品

二、产品表现

“现金宝(4号)”私人银行类人民币理财产品成立以来运行稳定,产品开放交易正常,并于赎回到账时支付客户收益。根据市场利率变动情况及理财资金投资运作情况,本产品于2012年7月16日以及2012年8月20日调整客户收益,详见站内公告。

三、理财投资品种与投资比例

本产品2012年第三季度投资策略以稳健型资产配置为主,主要投资于结构性存款以及有银行信用支持的各类固定收益类金融产品等,具有较高的安全性和流动性。截止至2012年9月30日,本产品基础资产投资比例见下表,并符合理财产品协议相关规定。

投资方向 投资比例
结构性存款 66.73%
股权收益权 0.40%
有银行信用支持的各类固定收益类金融产品 27.87%
结构化证券 0.41%
委托债权 4.59%

兴业银行

2012年10月10日